Уважаемые поставщики!
Рекомендуем Вам, перед тем как обратиться в банк за получением банковской гарантии, проверить, имеет ли законное право данный банк оказывать такую услугу. Далеко не все банки имеют право выдавать банковскую гарантию, те же банки которые такую возможность имеют, всегда могут лишиться лицензии.
На нашем сайте вы можете ознакомиться с актуальным перечнем банков, которые вправе выдавать банковские гарантии. Банковские гарантии необходимы для обеспечения заявок и исполнения контрактов и соответствующих требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»
Банковская гарантия — это страховка в мире госзакупок, который делает возможным заключение крупных контрактов, в том числе и участие в госзакупках по 223 ФЗ и 44 ФЗ.
Банковская гарантия— это обязательство банка по выплате определенной денежной суммы.
Денежная сумма выплачивается банком заказчику по договору, если исполнитель договора, получивший банковскую гарантию, нарушил условия договора. Размер денежной гарантии и порядок ее выплаты зависит от того, какая банковская гарантия была получена.
По сути, банковская гарантия — это обязательство, которое оформляется в письменном виде и заверяется гербовой печатью. Обязательство подписывается между двумя участниками: заемщиком и банком. Заключается же данное обязательство в пользу третьего участника — заказчика.
Важно: Заемщик является исполнителем контракта. Банк — гарантом. Заказчик по контракту — бенефициаром.
Таким образом, банковская гарантия — это документ, который, как и все документы, должен быть составлен по всем правилам закона. Безусловно, к банковским гарантиям есть свои требования. Так, в соответствии с законодательством в обязательном порядке должно быть указано:
- дата оформления гарантии;
- полное название участников;
- обязательство, которое обеспечивает данная гарантия;
- размер денежной выплаты и схема ее расчета;
- срок действия обеспечения;
- условия, при которых выплачивается гарантия;
- необходимые документы для гарантийной выплаты.
Важно! Участники соглашение вправе вписать дополнительные пункты. Такое право у них есть. Важно, чтобы все вписанные пункты были согласованы с каждым участником.
Таким образом, в банковскую гарантию можно вписать дополнительно:
- условия, при которых гарантийная сумма может измениться;
- ситуации отзыва банковской гарантии;
- право кредитора (бенефициара) на передачу права требования третьим лицам.
Могут быть прописаны и другие условия, которые специально не оговариваются российским законодательством, но которые согласованы сторонами, подписывающими документ.
Обратите внимание, что банковская гарантия снижает риски и одновременно проверяет финансовое положение вашего контрагента. Безусловно, это имеет цену. Цена же банковской гарантии зависит от следующих составляющих.
Во-первых, от вида гарантии.
Во-вторых, от срока гарантии.
В-третьих, от суммы гарантии.
Обычно ее цена — это от 2% до 10% от суммы гарантийной выплаты.
Если гарантией не воспользовались, вернуть уплаченную за ее выдачу комиссию нельзя. Банковская гарантия — невозвратный инструмент.
Виды гарантий
Банковские гарантии бывают нескольких видов в зависимости от конечной цели получателя:
- Тендерная: обязательное обеспечение сделки при госзакупках, которое гарантирует, что участник будет соблюдать условия конкурса и выполнит взятые на себя обязательства по заключению контракта по итогам конкурса.
- Платежная: чаще всего используется для получения возможности рассрочки платежа от поставщика и является гарантией оплаты продукции, если случится просрочка или задолженность со стороны должника.
- Таможенная: актуальна при растаможке товара и оформлении его при пересечении границы, выплачивается она в ситуациях, установленных законом, налоговым органам.
- Выполнения: гарантирует выполнение исполнителем условий контракта надлежащим образом, в противном случае банковские выплаты получает заказчик.
- Возврат платежа: заказчик по контракту получает от банка сумму невозвращенного авансового платежа.
- Возврат кредита: гарантию, в случае невыплаты кредита, получает кредитор.
Важно!
Гарантом сделки может выступать не только банк. Такую функцию на себя может брать кредитное учреждение или коммерческая организация. Но если гарантом выступает не банк, то получаемая гарантия не является, естественно, банковской. Юридически такая гарантия приравнивается к договору поручительства.
Банковская гарантия требуется часто, если вы хотите участвовать в госзакупках. Такую гарантию можно получить лишь в специальных уполномоченных банках. Список таких банков утверждается Минфином.
Банковская гарантия требуется также и для участия в тендере. Однако мало иметь такую гарантию, ее еще надо зарегистрировать в Единой информационной системе закупок – закупк.гов.ру
Есть исключения, которые позволят обойтись без этой регистрации. Если вы получите банковскую гарантию для участия в тендере в банке, который имеет право выдавать гарантии в соответствии с ФЗ-223, то регистрацию осуществляет банк.
Всё о банковской гарантии можно узнать, пройдя обучение в Университете госзакупок. Самый главный — Гражданский кодекс РФ, где этой теме уделено 12 статей с 368 по 379. Кроме этого, есть статья 74.1 Налогового кодекса РФ, ФЗ №44 и постановление правительства РФ от 08.11.13 г. №1005.
Банки, удовлетворяющие требованиям*, установленным пунктом 1 статьи 45
Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 18.06.2020) |
| | |
| № п/п | Наименование банка | Рег. № |
| 1 | АО ЮниКредит Банк | 1 |
| 2 | Банк “Александровский” | 53 |
| 3 | ООО КБ “КОЛЬЦО УРАЛА” | 65 |
| 4 | АКБ “Энергобанк” (АО) | 67 |
| 5 | МОРСКОЙ БАНК (АО) | 77 |
| 6 | АО “БКС Банк” | 101 |
| 7 | АО АКБ “ЦентроКредит” | 121 |
| 8 | АО “РН Банк” | 170 |
| 9 | Прио-Внешторгбанк (ПАО) | 212 |
| 10 | ПАО АКБ “Урал ФД” | 249 |
| 11 | АО КБ “Хлынов” | 254 |
| 12 | АО “ГУТА-БАНК” | 256 |
| 13 | ООО “ХКФ Банк” | 316 |
| 14 | АО “АБ “РОССИЯ” | 328 |
| 15 | Банк ГПБ (АО) | 354 |
| 16 | ООО Банк “Аверс” | 415 |
| 17 | ПАО “Бест Эффортс Банк” | 435 |
| 18 | ПАО “Банк “Санкт-Петербург” | 436 |
| 19 | АО “ТАТСОЦБАНК” | 480 |
| 20 | ПАО “ЧЕЛИНДБАНК” | 485 |
| 21 | ПАО “ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК” | 493 |
| 22 | АО Банк “Венец” | 524 |
| 23 | ООО “Промсельхозбанк” | 538 |
| 24 | АО КБ “Солидарность” | 554 |
| 25 | АО “Банк Акцепт” | 567 |
| 26 | АО БАНК “СНГБ” | 588 |
| 27 | ПАО Банк “Кузнецкий” | 609 |
| 28 | АО “Датабанк” | 646 |
| 29 | ООО КБ “ГТ банк” | 665 |
| 30 | ПАО “НИКО-БАНК” | 702 |
| 31 | ПАО “СКБ-банк” | 705 |
| 32 | ООО КБЭР “Банк Казани” | 708 |
| 33 | АО УКБ “Белгородсоцбанк” | 760 |
| 34 | ПАО “Дальневосточный банк” | 843 |
| 35 | Банк Пермь (АО) | 875 |
| 36 | ПАО “Норвик Банк” | 902 |
| 37 | АО “ВЛАДБИЗНЕСБАНК” | 903 |
| 38 | ПАО “МИнБанк” | 912 |
| 39 | ПАО “Запсибкомбанк” | 918 |
| 40 | ПАО “Совкомбанк” | 963 |
| 41 | АО “ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК” | 965 |
| 42 | ПАО “Евразийский банк” | 969 |
| 43 | Банк ВТБ (ПАО) | 1000 |
| 44 | ООО “Хакасский муниципальный банк” | 1049 |
| 45 | “МТИ-Банк” (АО) | 1052 |
| 46 | “Братский АНКБ” АО | 1144 |
| 47 | АО “Кузнецкбизнесбанк” | 1158 |
| 48 | ПАО Ставропольпромстройбанк | 1288 |
| 49 | КБ “ЭНЕРГОТРАНСБАНК” (АО) | 1307 |
| 50 | АО “АЛЬФА-БАНК” | 1326 |
| 51 | АО “Солид Банк” | 1329 |
| 52 | Банк “Левобережный” (ПАО) | 1343 |
| 53 | РНКБ Банк (ПАО) | 1354 |
| 54 | ООО банк “Элита” | 1399 |
| 55 | Банк “Возрождение” (ПАО) | 1439 |
| 56 | ПАО Сбербанк | 1481 |
| 57 | ПАО “РосДорБанк” | 1573 |
| 58 | “СДМ-Банк” (ПАО) | 1637 |
| 59 | Креди Агриколь КИБ АО | 1680 |
| 60 | ПАО “БыстроБанк” | 1745 |
| 61 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | 1810 |
| 62 | ООО “Инбанк” | 1829 |
| 63 | АКБ “ФОРА-БАНК” (АО) | 1885 |
| 64 | АО КБ “Модульбанк” | 1927 |
| 65 | ООО МИБ “ДАЛЕНА” | 1948 |
| 66 | ПАО “НБД-Банк” | 1966 |
| 67 | ПАО “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК” | 1978 |
| 68 | “СИБСОЦБАНК” ООО | 2015 |
| 69 | ПАО “САРОВБИЗНЕСБАНК” | 2048 |
| 70 | АО КБ “ФорБанк” | 2063 |
| 71 | АКБ “ПЕРЕСВЕТ” (ПАО) | 2110 |
| 72 | АО АКБ “Алеф-Банк” | 2119 |
| 73 | АКБ “НРБанк” (АО) | 2170 |
| 74 | АКБ “Форштадт” (АО) | 2208 |
| 75 | ПАО Банк “ФК Открытие” | 2209 |
| 76 | АО “Банк Интеза” | 2216 |
| 77 | ПАО КБ “Центр-инвест” | 2225 |
| 78 | КИВИ Банк (АО) | 2241 |
| 79 | АО “Народный банк” | 2249 |
| 80 | АКБ “ТЕНДЕР-БАНК” (АО) | 2252 |
| 81 | ПАО “МТС-Банк” | 2268 |
| 82 | ПАО РОСБАНК | 2272 |
| 83 | “ПАО БАНК УРАЛСИБ” | 2275 |
| 84 | АО “Банк Русский Стандарт” | 2289 |
| 85 | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО) | 2306 |
| 86 | Банк СОЮЗ (АО) | 2307 |
| 87 | АКБ “БЭНК ОФ ЧАЙНА” (АО) | 2309 |
| 88 | Инвестиционный Банк “ВЕСТА” (ООО) | 2368 |
| 89 | АО “Банк ДОМ.РФ” | 2312 |
| 90 | Банк “ИТУРУП” (ООО) | 2390 |
| 91 | АО АКБ “ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК” | 2402 |
| 92 | ПАО АКБ “Металлинвестбанк” | 2440 |
| 93 | ПАО “МЕТКОМБАНК” | 2443 |
| 94 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 2495 |
| 95 | КБ “Кубань Кредит” ООО | 2518 |
| 96 | АКБ “АКТИВ БАНК” (ПАО) | 2529 |
| 97 | АО КБ “Пойдем!” | 2534 |
| 98 | АО АКБ “НОВИКОМБАНК” | 2546 |
| 99 | АО Банк “ПСКБ” | 2551 |
| 100 | АО КБ “Ситибанк” | 2557 |
| 101 | “ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)” (АО) | 2559 |
| 102 | Банк “КУБ” (АО) | 2584 |
| 103 | ПАО “АКИБАНК” | 2587 |
| 104 | ПАО “АК БАРС” БАНК | 2590 |
| 105 | ООО КБ “Альба Альянс” | 2593 |
| 106 | АКБ “Алмазэргиэнбанк” АО | 2602 |
| 107 | АО Банк “Объединенный капитал” | 2611 |
| 108 | АО АКБ “МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ” | 2618 |
| 109 | КБ “Дж.П. Морган Банк Интернешнл” (ООО) | 2629 |
| 110 | ООО КБ “Алтайкапиталбанк” | 2659 |
| 111 | АО “Тинькофф Банк” | 2673 |
| 112 | КБ “ЛОКО-Банк” (АО) | 2707 |
| 113 | “Северный Народный Банк” (ПАО) | 2721 |
| 114 | ПАО СКБ Приморья “Примсоцбанк” | 2733 |
| 115 | АКБ “Держава” ПАО | 2738 |
| 116 | АО “НК Банк” | 2755 |
| 117 | АО “Тексбанк” | 2756 |
| 118 | АО “ОТП Банк” | 2766 |
| 119 | ООО “АТБ” Банк | 2776 |
| 120 | АО МС Банк Рус | 2789 |
| 121 | АО РОСЭКСИМБАНК | 2790-Г |
| 122 | АО “Банк ФИНАМ” | 2799 |
| 123 | АО “БАНК СГБ” | 2816 |
| 124 | ООО КБ “СИНКО-БАНК” | 2838 |
| 125 | АО “Банк “Агророс” | 2860 |
| 126 | ПАО АКБ “АВАНГАРД” | 2879 |
| 127 | “Банк Кремлевский” ООО | 2905 |
| 128 | ООО КБ “АРЕСБАНК” | 2914 |
| 129 | АО “ГОРБАНК” | 2982 |
| 130 | АО “РОСКОСМОСБАНК” | 2989 |
| 131 | АО “Углеметбанк” | 2997 |
| 132 | ООО “Экспобанк” | 2998 |
| 133 | ПАО АКБ “Приморье” | 3001 |
| 134 | АО “Нордеа Банк” | 3016 |
| 135 | “Республиканский Кредитный Альянс” ООО | 3017 |
| 136 | Джей энд Ти Банк (АО) | 3061 |
| 137 | ПАО “РГС Банк” | 3073 |
| 138 | АО “РФК-банк” | 3099 |
| 139 | АО “НС Банк” | 3124 |
| 140 | АО “Банк БЖФ” | 3138 |
| 141 | ПАО “Банк “Екатеринбург” | 3161 |
| 142 | АО “МОСКОМБАНК” | 3172 |
| 143 | ООО КБ “ВНЕШФИНБАНК” | 3173 |
| 144 | АО КБ “ИС Банк” | 3175 |
| 145 | Эс-Би-Ай Банк ООО | 3185 |
| 146 | АО НОКССБАНК | 3202 |
| 147 | АО “РУНА-БАНК” | 3207 |
| 148 | АО “СЭБ Банк” | 3235 |
| 149 | АО БАНК “МОСКВА-СИТИ” | 3247 |
| 150 | ПАО “Промсвязьбанк” | 3251 |
| 151 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 3255 |
| 152 | АО “БАНК ОРЕНБУРГ” | 3269 |
| 153 | Банк “ВБРР” (АО) | 3287 |
| 154 | ООО “Эйч-эс-би-си Банк (РР)” | 3290 |
| 155 | АО “Райффайзенбанк” | 3292 |
| 156 | “Русьуниверсалбанк” (ООО) | 3293 |
| 157 | АО “КОШЕЛЕВ-БАНК” | 3300 |
| 158 | АО “Кредит Европа Банк (Россия)” | 3311 |
| 159 | ООО “Дойче Банк” | 3328 |
| 160 | АО “Денизбанк Москва” | 3330 |
| 161 | АО “КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)” | 3333 |
| 162 | АО “Мидзухо Банк (Москва)” | 3337 |
| 163 | АО “МСП Банк” | 3340 |
| 164 | КБ “МИА” (АО) | 3344 |
| 165 | АО “Россельхозбанк” | 3349 |
| 166 | КБ “Ренессанс Кредит” (ООО) | 3354 |
| 167 | КБ “Москоммерцбанк” (АО) | 3365 |
| 168 | АО “СМП Банк” | 3368 |
| 169 | АО “Банк Финсервис” | 3388 |
| 170 | “Натиксис Банк АО” | 3390 |
| 171 | “Банк “МБА-МОСКВА” ООО | 3395 |
| 172 | АО “МБ Банк” | 3396 |
| 173 | АО КБ “РУСНАРБАНК” | 3403 |
| 174 | “БНП ПАРИБА БАНК” АО | 3407 |
| 175 | ООО “Унифондбанк” | 3416 |
| 176 | КБ “Новый век” (ООО) | 3417 |
| 177 | АО Банк “Национальный стандарт” | 3421 |
| 178 | Банк НФК (АО) | 3437 |
| 179 | “Коммерческий Индо Банк” ООО | 3446 |
| 180 | Банк “РЕСО Кредит” (АО) | 3450 |
| 181 | АО “Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)” | 3465 |
| 182 | АО “Тойота Банк” | 3470 |
| 183 | АйСиБиСи Банк (АО) | 3475 |
| 184 | ООО “Фольксваген Банк РУС” | 3500 |
| 185 | ООО “Чайна Констракшн Банк” | 3515 |
| | |
| * – с 01.01.2020 банки должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 2(1) Постановления № 440. |
